รีวิว จะรู้ได้อย่างไร ว่าเป็นบัญชีม้า บัญชีก่ออาชญากรรม

เนื่องจาก จะรู้ได้อย่างไร ว่าเป็นบัญชีม้า โดยสำหรับบัญชีดังกล่าวนี้นั้น สำหรับธนาคารสามารถรู้ได้ว่า บัญชีเหล่านี้เป็นบัญชีม้า ด้วยการโอนเงินที่มีความผิดปกติ ทั้งการโอนเงินที่เป็นจำนวนมาก ในวันเดียว หรือวิธีอื่นๆ ที่ผิดสังเกตในการถอนเงินจำนวนสดบ่อยครั้ง

บัญชีม้า คืออะไร
บัญชีม้า เอาไปฟอกเงิน
วิธีป้องกัน การเปิดบัญชีม้า

ทำความรู้จัก บัญชีม้า คืออะไร

เนื่องจาก บัญชีม้า คืออะไร นั้นเป็นการทำเรื่องผิดกฎหมาย และมีการใช้เพื่อถ่ายโอนเงินผิดกฎหมาย รวมไปถึงมีการใช้งานเพื่อการฟอกเงินที่ผิดกฎหมาย รวมไปถึงยังมีการถือครองบัญชีที่มักจะไม่ใช้เจ้าของชื่อบัญชีนั้นๆ โดยสำหรับวิธีดังกล่าวนี้นั้น จะถูกกล่าวว่าเป็นมิจฉาชีพ

โดยสำหรับ การเอาบัญชีผู้อื่นมาใช้นั้น จะมีทั้งการซื้อจากเจ้าของบัญชีนั้นๆเอง หรือจะเป็นการขโมยข้อมูลส่วนตัวมาใช้งาน โดยจะนำมาทั้ง ชื่อ และเบอร์โทร รวมไปถึงบัตรประชาชน เพราะฉะนั้นจึงจะกล่าวได้ว่า สำหรับการเปิดบัญชีเหล่านี้นั้นจะมีความผิดทั้งฝั่งเจ้าของชื่อ และฝั่งคนที่ใช้งานบัญชีนั้นๆ

ต้นกำเนิด การอายัด บัญชีม้าครั้งใหญ่

โดยสำหรับ ต้นกำเนิดของการ อายัดบัญชีม้า ที่ใหญ่ที่สุดนั้น จะเริ่มจากธนาคารโลกแห่งของไทย โดยเริ่มตั้งแต่ปี 2024-2025 เพราะด้วยเป็นช่วงที่พบว่ามีการ ก่ออาชญากรรมทางออนไลน์เป็นจำนวนมาก และมีผู้เสียหายที่ยืนยันได้ แต่ก็การทำงานที่ผิดพลาด ก็ตามมาพร้อมกับข้อผิดพลาดต่างๆ

ทั้งการจำแนกผู้ทำผิดจริง กับผู้ที่สุจริต เพราะฉะนั้นทางประชาชน จึงหมดความเชื่อมั่น แก่ธนาคารอีกหลากหลายแห่ง หลังจากนั้นก็มีการสื่อสารที่ผิดพลาดระหว่างรัฐ และเอกชนที่มีการร่วมมือกัน แต่ก็สามารถจบคดีนี้ได้อย่างเรียบร้อย พร้อมกับปลอดอายัดให้แก่ผู้ที่สุจริต

บัญชีม้า เอาไปฟอกเงิน ใช่หรือไม่?

โดยสำหรับ การนำบัญชีม้าไปฟอกเงินนั้น ตรวจพบครั้งแรกหลังปี 1999 จากนั้นทางกฎหมายจึงได้ออกการปราบปรามการฟอกเงินด้วยบัญชีม้าตั้งแต่ปี 1999-2024 โดยก่อนหน้านั้นในปี 2023-2025 ก็ได้มีการออกกฎหมายอย่างจริงจัง เพื่อควบคุมการใช้บัญชีม้า

โดยในการ ฟอกเงินนั้น ได้มีการปราบปรามอย่างจริงจัง ตั้งแต่ปี 1999 และมีการออกกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับ การใช้บัญชีม้า ที่เป็นชื่อผู้อื่นก่ออาชญากรรมทั้งด้าน การฉ้อโกง และการฟอกเงินอย่างจริงจังในปี 2023 เพราะด้วยผลกระทบ ที่มีผู้เสียหายเป็นจำนวนมาก

วิธีป้องกัน การหลอกให้เปิด บัญชีม้า

เนื่องจาก วิธีป้องกัน การถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้านั้น ต้องเริ่มที่ตัวของเจ้าของบัญชีก่อน โดยถ้าหลังจากนั้นก็ยังมีผู้ที่นำข้อมูลส่วนตัวไปใช้ใน การเปิดบัญชีม้านั้น ก็จะสามารถใช้วิธีที่ทางเราจะแนะนำ ต่อไปนี้เพื่อป้องกัน การเอาข้อมูลของเจ้าของบัญชี ไปเปิดไปตามดังนี้

วิธีที่ 1 อย่าให้ข้อมูลส่วนตัว กับผู้อื่น ไม่ว่าจะเป็นเพื่อนก็ตาม หรือเก็บเป็นความลับได้จะดีมาก โดยจะต้องหลีกเลี่ยงการให้ข้อมูล บัตรประชาชน และเลขบัญชีธนาคาร รวมไปถึงรหัสผ่านกับผู้อื่นๆ
วิธีที่ 2 ตรวจสอบผู้ขาย และผู้ให้บริการ สำหรับการทำธุรกรรมนั้นๆ อย่างละเอียด ด้วยการค้นหาข้อมูลของผู้ที่จะไปทำธุรกรรมด้วย รวมไปถึงการดูรีวิวจากผู้อื่นๆ พร้อมกับหาข้อมูลในหลากหลาย แพลตฟอร์มออนไลน์
วิธีที่ 3 การโอนเงินผ่านระบบที่รองรับ นั้นควรที่จะใช้ช่องทางการชำระเงิน ที่มีการถูกยอมรับ และมีการคุ้มครองอย่างปลอดภัยเสมอ อย่างเช่น การใช้บัตรเครดิต หรือการตรวจสอบการทำธุรกรรมทุกๆครั้ง

ที่มา: วิธีตรวจสอบบัญชีม้า (21 ตุลาคม 2024) [1]

เมื่อถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า ควรทำอย่างไรต่อ

หลังจาก ที่เจ้าของบัญชี รู้ตัวแล้วว่าตัวเอง ถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้านั้น ก็ควรที่จะทำตามขั้นตอนต่อไปนี้ที่ทางเราจะบอก โดยสำหรับขั้นตอนต่อไปนี้นั้น ถือว่าเป็นขั้นตอนสำหรับผู้ที่ถูกหลอกให้ เปิดบัญชีม้าเสร็จสมบูรณ์แล้ว จึงจะสามารถทำตามขั้นตอน ต่อไปนี้ได้ ตามดังนี้

ขั้นตอนที่ 1 ติดต่อเจ้าหน้าที่ ของธนาคารทันที เป็นการโทรไปอายัดบัญชีดังกล่าวนั้น เพื่อที่จะไม่นำไปทำสิ่งที่ผิดกฎหมาย และทำให้บัญชีดังกล่าวนั้นไม่สามารถทำธุรกรรมอื่นๆได้
ขั้นตอนที่ 2 แจ้งความกับตำรวจ เป็นหนึ่งในช่องทางที่ เจ้าของชื่อบัญชีดังกล่าวนั้น จะสามารถเป็นผู้บริสุทธิ์ได้ และจะสามารถช่วยให้รู้ว่าบัญชีดังกล่าวนั้น ถูกนำไปใช้ในทางที่ผิด
ขั้นตอนที่ 3 แจ้งความที่สถาน ที่ตำรวจใกล้บ้าน เป็นการแจ้งความแบบการ บันทึกประจำวัน เพื่อให้ตำรวจรับทราบว่านั้น ไม่ใช่ทางเราที่ไปเปิดบัญชีดังกล่าว
ขั้นตอนที่ 4 แจ้งความผ่านช่องทางออนไลน์ โดยสำหรับการแจ้งความช่องทางดังกล่าวนี้นั้น จะเป็นการถูกหลอกผ่านสื่อออนไลน์ โดยจะให้พร้อมใส่รหัส ที่จะได้รับจากธนาคาร

ที่มา: รู้ทันกลโกง บัญชีม้าคืออะไร (24 มิถุนายน 2024) [2]

สำรวจผู้ ที่ถูกหลอกให้เปิด บัญชีม้า

เนื่องจาก การสำรวจเห็นว่า ผู้ที่ถูกหลอกให้เปิดบัญชีม้า และผู้ที่ยอมเปิดบัญชีม้าเองนั้น มีจำนวนมากอย่างยิ่ง โดยจากการสำรวจตั้งแต่ปี 2022-2024 เห็นว่ามีผู้เสียหาย มากถึง 540,000 ราย โดยรวมแล้วมีมูลค่าทั้งหมดอยู่ที่ 63,000 ล้านบาท ซึ่งผู้ที่มีบัญชีม้านี้นั้น ก็นำไปก่อความผิดในด้านต่างๆ

โดยผู้ที่ซื้อบัญชีม้านั้น เฉลี่ยอยู่ที่ประมาณ 42% และผู้ที่ถูกหลอกให้เปิดบัญชีนั้น มีมากถึง 52% โดยสำหรับกลุ่มผู้ทำผิดหนึ่งกลุ่มนั้น จะมีบัญชีม้าอย่างต่ำไม่ 5 บัญชีเพื่อการโอนผ่านกันอย่างผิดสังเกต โดยถือว่าเป็นการฟอกเงินอีกหนึ่งชนิด สำหรับการหลีกเลี่ยงภาษีในชื่อตัวเอง (24 มิถุนายน 2024) [3]

สรุป จะรู้ได้อย่างไร ว่าเป็นบัญชีม้า สิ่งที่ควรรู้

สรุป จะรู้ได้อย่างไร ว่าเป็นบัญชีม้า นั้นจะมีการโอนเงินที่ผิดปกติ หรือชื่อบัญชีกับผู้ถือครองนั้นไม่ตรงกัน เพราะฉะนั้นทางเราจึงจะมาบอกกล่าวเกี่ยวกับ ข้อมูลบัญชีม้า รวมไปถึงความผิดที่นำบัญชีม้าไปใช้งาน รวมไปถึงวิธีป้องกัน และการสำรวจผู้ที่ถูกหลอก ให้บัญชีม้าอีกด้วย

บัญชีม้าเอาไว้ทำ สิ่งผิดกฎหมาย ใช่หรือไม่?

โดยสำหรับ บัญชีม้านั้น จะถือว่านำไปทำสิ่งที่ผิดกฎหมาย ทั้งการฟอกเงิน และการฉ้อโกงในรูปแบบอื่นๆ เพราะฉะนั้นจึงจะบอกได้ว่า สำหรับบัญชีม้านั้นจะทำสิ่งผิดกฎหมายเป็นส่วนใหญ่ โดยทั้งเจ้าของชื่อบัญชี และตัวผู้ที่ครองเองก็ถือว่าผิดกฎหมาย

จำนวนคนไทย เปิดบัญชีม้ามีมาก ใช่หรือไม่?

นับว่า จำนวนคนไทย ที่เปิดบัญชีม้านั้นมีจำนวนมาก โดยพบจากผู้ที่มีชื่อแต่ตัวจริงไม่ตรงกับชื่อที่เปิด เพราะฉะนั้นจึงจะกล่าวได้ว่าเป็น บัญชีม้าที่เอาไว้ใช้ในการฟอกเงิน โดยมีผู้เสียหายเป็นจำนวนมาก เพราะฉะนั้นจำนวนผู้ที่เปิดบัญชีม้าให้คนอื่น ก็มีมากในไทย