รีวิว บัญชีม้า โทษปรับกี่บาท คืออะไร การก่ออาชญากรรม

เนื่องจาก บัญชีม้า โทษปรับกี่บาท นั้นถือว่าโทษที่สูงที่เต็มไปด้วย โทษที่ต้องรับเมื่อถูกดำเนินคดี โดยจะถือว่าเป็นโทษที่มาตามกฎหมายไทย เพราะฉะนั้นจึงจะกล่าวได้ว่าสำหรับโทษข้อหาดังกล่าวนี้นั้น เต็มไปด้วยความผิดตามกฎหมายฉบับการปราบปรามการฟอกเงิน

บัญชีธนาคาร คืออะไร
บัญชีที่เข้าข่าย บัญชีม้าเสี่ยงถูกอายัด
บัญชีม้า เป็นอย่างไร

ทำความรู้จัก บัญชีธนาคาร คืออะไร

โดยสำหรับ บัญชีธนาคาร นั้นถือว่าเป็นหนึ่งในช่องทางการ ทำธุรกรรมที่สะดวกสบาย และรวดเร็ว ไม่หมดเท่านั้นยังเป็นหนึ่งใน วิธีที่ทำให้การทำธุรกรรมมีความสะดวกสบายมากขึ้น ทำให้การโอนเงิน และฝากเงินมีความรวดเร็วมากขึ้น เพราะด้วยทั้งการซื้อการขายช่วยให้ตอบสนองได้ดีมากขึ้น

เนื่องจาก สำหรับการทำธุรกรรมผ่านบัญชีธนาคารนั้น ในยุคปัจจุบันทำให้การทำธุรกรรมมีความสะดวกสบาย เพราะด้วยสำหรับการทำธุรกรรมดังกล่าวนี้นั้น จะสามารถทำงานผ่านบนอุปกรณ์ที่รองรับ ผ่านเครือข่ายอินเทอร์เน็ต จึงทำให้การทำธุรกิจมีการตอบสนองที่ดีที่สุด

ความเป็นมาของ บัญชีธนาคาร เป็นอย่างไร

เนื่องจาก ความเป็นมาของ บัญชีธนาคารนั้น จะเริ่มตั้งแต่การก่อตั้งในช่วงปี 1906-1962 ต่อมาก็เริ่มที่จะมีการพัฒนาธนาคารออกไปหลากหลายแห่งตั้งแต่ปี 1971-1999 จนเข้าสู่ช่วงที่มีการประเมินมูลค่าสินทรัพย์ของธนาคารติดอันดับ 3 ของธนาคารอื่นๆ

โดยต่อมาในปี 2017-2023 ได้มีการนำเทคโนโลยี เข้ามาแทรกแซงในการทำธุรกรรมต่างๆ ผ่านโทรศัพท์มือถือ และอินเทอร์เน็ต โดยจะสามารถทำธุรกรรมได้อย่างรวดเร็ว ผ่านแอปพลิเคชัน ด้วยโทรศัพท์มือถือ ที่ใช้งานควบคู่กันระหว่างอินเทอร์เน็ต

บัญชีที่เข้าข่าย บัญชีม้าเสี่ยงถูกอายัด ใช่หรือไม่?

เนื่องจาก สำหรับบัญชีที่เข้าข่าย บัญชีม้านั้น จะมีความเสี่ยงที่จะถูกอายัดนั้น จะเต็มไปด้วยความเสี่ยงที่มาจาก พฤติกรรมที่ผิดปกติ โดยจะทำให้การทำธุรกรรมมีความเสี่ยงมากขึ้น ในการใช้งานสำหรับการโอนเงินเป็นจำนวนมากที่ผิดปกติ โดยจะจำแนกได้ 5 ระดับ ตามดังนี้

ระดับที่ 1 สีดำ เป็นบัญชีที่มีความเสี่ยงสูง และมีข้อมูลชัดเจนว่าทำการฟอกเงิน รวมไปถึงมีผู้เสียหายอย่างเห็นได้อย่างเด่นชัด รวมไปถึงยังมีการก่ออาชญากรรมที่ร้ายแรง และมีการโอนเงินที่ผิดปกติในจำนวนมาก ภายในครั้งเดียว
ระดับที่ 2 สีเทาเข้ม เป็นบัญชีที่อยู่ในระดับความเสี่ยงสูง โดยจะมีทั้งผู้เสียหายอย่างชัดเจน และมีการโอนเงินที่ผิดปกติ รวมไปถึงยังมีพฤติกรรมการโอนเงินที่ผิดปกติ พร้อมกับการโอนเงินในจำนวนมากที่ไม่สมเหตุสมผล และไม่สอดคล้องกับพฤติกรรมของมิจฉาชีพ
ระดับที่ 3 สีเทา อยู่ในระดับความเสี่ยงปานกลาง เพราะด้วยเป็นบัญชีที่มีการรายงาน หรือเบาะแสจากผู้เสียหาย แต่ยังอยู่ในระหว่างการตรวจสอบข้อมูลจากธนาคาร และหน่วยงานภาครัฐ
ระดับที่ 4 สีน้ำตาลเข้ม เป็นสีที่มีความเสี่ยงในการเฝ้าระวัง โดยจะตรวจพบพฤติกรรมที่ผิดปกติ แต่ไม่มีผู้ที่แจ้งความ และมีแนวโน้มเสี่ยงสูงในการเป็นบัญชีม้า
ระดับที่ 5 สีน้ำตาลอ่อน นั้นจะเป็นสีที่ต้องมีการเฝ้าระวัง ในการตรวจสอบการเดินบัญชี ที่สังเกตการณ์เดินบัญชีที่ผิดปกติ แต่ก็ยังไม่ชัดเจนมากสักเท่าไรในฐานความผิดต่างๆ

ที่มา: บัญชีม้า 2568 อัปเดตล่าสุด (16 กันยายน 2025) [1]

อธิบาย บัญชีม้า คืออะไร

เนื่องจาก บัญชีม้า คืออะไร ถือว่าเป็นหนึ่งในบัญชีธนาคารที่ถูกใช้เพื่อรวบรวม หรือการฟอกเงินที่ได้มาจากการทำธุรกิจที่ผิดกฎหมาย อย่างการ ฉ้อโกง และการยักยอกทรัพย์สิน รวมไปถึงการหลอกลวงอื่นๆ โดยจะถือว่าบัญชีที่ทำแบบนี้เป็น บัญชีม้า ที่จะมีบุคคลที่ใช้งาน ไม่ตรงกับชื่อของผู้ใช้

โดยสำหรับบัญชี ชนิดนี้นั้นเป็นบัญชีที่ผิดกฎหมาย ตามกฎหมายไทยเกี่ยวกับการฟอกเงิน โดยสำหรับเจ้าของบัญชีธนาคาร นั้นจะอนุญาตให้ใช้บัญชีดังกล่าวนี้ สามารถไปทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมายอื่นๆ โดยถือว่าบัญชีดังกล่าวนี้นั้น จะถูกขโมยไปใช้งาน หรือมีการซื้อขายบัญชีดังกล่าว (18 มีนาคม 2025) [2]

มิจฉาชีพบัญชีม้า ต้องการอะไรบ้าง

เนื่องจากสำหรับ การเปิดบัญชีธนาคาร ของมิจฉาชีพนั้น จะต้องมีสิ่งที่ต้องการ โดยส่วนใหญ่บัญชีม้านั้น จะไม่ใช้ชื่อของตนเอง เป็นชื่อบัญชีที่จะทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย เพราะฉะนั้นจึงจะบอกได้ว่า สำหรับสิ่งที่ต้องการส่วนใหญ่ ก็จะเป็นข้อมูลส่วนตัวที่สำคัญ ของบุคคลอื่นๆ โดยจะมีสิ่งที่ต้องการ ตามดังนี้

สิ่งที่ 1 สำเนาบัตรประชาชน ทั้งเลขบัตรประชาชน และชื่อนามสกุล เพื่อที่จะไปเปิดบัญชีกับธนาคารนั้นๆ และนำไปก่ออาชญากรรมในด้านอื่นๆได้ ไม่หมดเท่านั้นยังเป็นบัญชีที่มีชื่อผู้ใช้งาน และกับเจ้าของไม่ตรงกัน
สิ่งที่ 2 ซิมการ์ดของโทรศัพท์มือถือ เพื่อที่จะใช้งานแอปพลิเคชัน และรับรหัส OTP ในการใช้งานแอปพลิเคชันของธนาคาร ในการทำธุรกรรมต่างๆ ที่เป็นสิ่งผิดกฎหมาย ให้สะดวกและรวดเร็วมากขึ้น
สิ่งที่ 3 สิ่งที่สามารถผูกกับโมไบล์แบงกิ้ง และการทำธุรกรรมผ่านระบบออนไลน์ได้ โดยสำหรับการทำธุรกรรมผ่านระบบออนไลน์นั้น จะนับว่าเป็นสิ่งที่ทำให้การก่ออาชญากรรมมีความสะดวกสบายมากขึ้น

แนะนำโทษ บัญชีม้า เป็นอย่างไร

โดยสำหรับ โทษที่บัญชีม้า ทั้งเจ้าของบัญชี และผู้ที่ใช้งานบัญชีดังกล่าวนั้นต้องรับผิดชอบ จะโดนทั้งการดำเนินคดี ทั้งจำทั้งปรับ เพราะฉะนั้นจึงจะกล่าวได้ว่า ตัวผู้ใช้ และตัวเจ้าของบัญชี จะโดนดำเนินคดีทั้งสองฝ่าย โดยจำแนกเป็น 3 กรณีตามดังนี้

กรณีที่ 1 ผู้ที่เปิดบัญชีให้บุคคลอื่น ทั้งการซื้อขาย หรือการให้เช่า นั้นจะจำเป็นต้องรับโทษทั้งจำทั้งปรับ โดยจะต้องโดนจำคุกมากถึง 3 ปี และต้องเสียค่าปรับตั้งแต่ 300,000 บาทเป็นต้นไป
กรณีที่ 2 ผู้ที่นำไปใช้งาน หรือผู้ที่หาคนเปิดบัญชีม้าให้ โดยจะต้องโดนจำคุกตั้งแต่ 2-5 ปี และต้องจ่ายค่าปรับประมาณ 200,000-500,000 บาท โดยจะโดนทั้งจำและปรับในครั้งเดียวกัน

ที่มา: โทษบัญชีม้า รับจ้างเปิด ธุระจัดหา จำคุกสูง 5 ปี (18 กันยายน 2025) [3]

สรุป บัญชีม้า โทษปรับกี่บาท สิ่งผิดกฎหมาย

สรุป บัญชีม้า โทษปรับกี่บาท นั้นถือว่าเป็นความผิดตามกฎหมายไทย เพราะฉะนั้นทางเราจึงมาให้ข้อมูลเกี่ยวกับ บัญชีปกติ และบัญชีที่เข้าข่ายบัญชีม้า เพราะฉะนั้นทางเราจึงจะมาอธิบายเกี่ยวกับ บัญชีม้าในการเจาะลึก รวมไปถึงสิ่งที่บัญชีม้าต้องการ และโทษที่บัญชีม้าต้องยอมรับ

บัญชีม้าถูกแบ่ง ออกไปอีกหลายระดับ ใช่หรือไม่?

เนื่องจาก สำหรับบัญชีม้านั้น จะถูกแบ่งออกไป 5 ระดับสำหรับพฤติกรรมที่ผิดปกติ รวมไปถึงมีผู้เสียหาย และผู้แจ้งเบาะแสสำหรับการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย จึงจะกล่าวได้ว่าสำหรับบัญชีม้าที่เข้าข่ายนั้น จะผ่านการคัดแยก 5 ระดับความเสี่ยงของการก่ออาชญากรรม

โทษบัญชีม้า ทั้งจำทั้งปรับ ใช่หรือไม่?

โดยสำหรับ โทษบัญชีม้านั้น จะต้องโดนทั้งจำคุก และปรับค่าเสียหาย เพราะฉะนั้นจึงจะกล่าวได้ว่าทั้งผู้เปิดบัญชี และผู้ที่นำบัญชีไปใช้ รวมไปถึงผู้ที่หาผู้อื่นให้เปิดบัญชีม้าให้นั้น ก็มีความผิดร่วมกัน จึงจะบอกได้ว่าในกรณีดังกล่าวนี้นั้น จะโดนทั้งจำคุก และปรับในครั้งเดียวกัน